Theo báo cáo tài chính soát xét bán niên 2024 của CTCP Hoàng Anh Gia Lai (HAGL - Mã: HAG), tính tới cuối quý II, tổng dư nợ của doanh nghiệp giảm về còn 6.933 tỷ đồng, chiếm 33% tổng nguồn vốn, trong đó vay ngắn hạn 3.952 tỷ đồng.

Nợ vay của HAGL bao gồm tiền vay từ ngân hàng (2.585 tỷ), trái phiếu (4.248 tỷ), còn lại là từ các tổ chức khác.

Trong số vay ngân hàng, ngân hàng LPBank là chủ nợ lớn nhất của HAGL với tổng dư nợ 1.529 tỷ đồng tại ngày 30/6. Đây đều là khoản vay ngắn hạn với lãi suất 8%/năm và có lịch đáo hạn trong tháng 6.

Một khoản vay 780 tỷ của LPBank được thế chấp bằng 90 triệu cổ phiếu HAG thuộc sở hữu của ông Đoàn Nguyên Đức - Chủ tịch HĐQT của HAGL. Tính theo giá thị trường chốt phiên 12/9 (10.450 đồng/cp), số cổ phiếu đem ra thế chấp của ông Đức có giá trị khoảng 940 tỷ đồng.

Khoản vay còn lại có tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất trên tổng diện tích 957 ha thuộc sở hữu của Công ty Chăn nuôi Gia Lai.

Thuyết minh báo cáo cũng lưu ý tại ngày 30/6, HAGL chưa thanh toán khoản gốc và lãi vay đến hạn với giá trị lần lượt là 790 tỷ và 7,7 tỷ theo lịch đã cam kết với ngân hàng. Song tới ngày 19/7, HAGL đã thanh toán toàn bộ khoản gốc và lãi vay đến hạn trên.

Ngoài LPBank thì HAGL cũng vay nợ từ một số ngân hàng khác như TPBank (459 tỷ với lãi suất từ 9,65% - 10,5%/năm), Sacombank (334 tỷ), Ngân hàng Liên doanh Lào - Việt (263 tỷ).

Với khoản vay trái phiếu, trái chủ là ngân hàng BIDV, dư nợ dài hạn là 2.899 tỷ còn lại 1.330 tỷ là đến hạn phải trả trong vòng một năm. 

Tính đến hết ngày 30/6, HAGL cho biết số tiền lãi chậm thanh toán của lô trái phiếu này là hơn 3.349 tỷ đồng và tổng số tiền gốc chậm thanh toán là 1.015 tỷ đồng. HAGL thông tin thời gian dự kiến thanh toán phần còn lại là quý III năm nay.

Lý do chậm thanh toán được công ty đưa ra là do chưa thu được nguồn tiền từ khoản nợ của nhóm CTCP Nông nghiệp Quốc tế Hoàng Anh Gia Lai (HAGL Agrico - Mã: HNG) - hiện đã thoả thuận lộ trình trả nợ ba bên và chưa thanh lý được một số tài sản không sinh lời của công ty.

Cuối tháng 8, HAGL công bố đã thanh toán thêm 100 tỷ đồng tiền nợ gốc của lô trái phiếu của BIDV nói trên.

Tổng chi phí lãi vay của HAGL nửa đầu năm là 327 tỷ đồng.